Business owner and financial planning
Hari ni kebetulan 3 dari 5 appointment dgn meetings adalah jumpa business owner.
Appointment no. 1 – weekly meeting dgn client yg dh engage both personal and business lebih dari satu tahun. Mmg nampak secara fakta perubahan kedua2 personal finance and kewangan bisnes client. Yg ni monitor and advice 2 bisnes yg berlainan sekali gus. Discuss pasal mcm mana nak merancang utk tahun 2024.
Appointment no. 3 – jumpa new prospect business owner together dgn . Bagitau prospect pengalaman advise bisnes org lain dari pelbagai sudut. Tapi ckp sama dia, kalau mau engage on business advisory, kena engage on personal finance dulu, tp itu suruh engage Zhun Tat… Saya sudah ckp client financial planning sampai early next year.
Appointment no. 5 – weekly meeting dgn client business owner yg baru bukak bisnes this year tp dia start engage lepas bisnes bukak. Tapi ada isu dgn partner diaorg. Dari awal engage dulu dh nampak isu ni and dah highlight, finally client pun nampak isu utama business diaorg adalah berkaitan dgn partner diaorg… So td discuss macam mana nak separate from their partner.
Kalau tgk, mmg semua isu diaorg berlainan, tapi semuanya buat business utk objective yg sama, utk capai personal goals diaorg. That’s why saya xkan ambik client yg cuma nak engage on bisnes saja. Sebab kalau personal dia ada problem, dia susah juga nak focus on bisnes dia… Mcm ada satu fire extinguisher, tapi ada dua kebakaran. Yg mana datu kita nak focus dulu
Tapi pada masa yg sama, kalau engage personal financial planning tp bisnes dia ada problem, still takleh proceed sebab source of income dia dtg dr bisnes.
So summary dia, kena jalan dua2 baru boleh move forward utk capai financial goals client.