6 minggu lepas dapat mesej ni dari salah seorang klien yang baru tahun pertama. Start dengan dia September 2024, masa dapat mesej tu tengah kejar nak jumpa dia untuk nak follow up dengan keputusan yang dia kena ambil.
“to be honest, so far sy tak rasa ada impact or effect spjg discussion kita ni. so indirectly, dia menyebabkan sy delay the meeting. can we get things back on track? on target & hala tuju discussion kita. stkt ni financial plan sy tak berubah apa2 lagi”
Takperlah, kita tak melatah pun dapat mesej macam tu, sebab memang kita pun risau kenapa benda tak gerak-gerak lagi.
“noted. Tu pun antara sebab saya nak jumpa, sebab dah lebih setengah tahun, mcm tkleh gerak from baseline lagi…. nk review balik apa isu dia dn mcm mana nk move forward”
Good thing praktis jadi Financial Planner ni, kita akan track semua discussion / recommendation kita dekat klien. Jadi kita refer balik our discussion notes. Apa isu klien ni masa dia start engage, dan apa advice yang kita dah bagi. List of recommendation bila check balik notes are as follows (sorry tak letak apa recommendation dia, cuma outcome kalau dia buat)
- Recommendation 1 – Kalau dia proceed dengan yang ni, aliran tunai dia akan improve by RM 942 sebulan
- Recommendation 2 – Kalau dia proceed dengan yang ni, aliran tunai dia akan improve by RM1,267 sebulan
- Recommendation 3 – Kalau dia proceed dengan yang ni, aliran tunai dia akan improve by RM 235 sebulan
- Recommendation 4 – Kalau dia proceed dengan yang ni aliran tunai dia akan improve by RM 1,250 sebulan
Kalau dia buat semua recommendation yang kita bagi, aliran tunai dia akan improve by RM 3,694 sebulan, berubah dari negatif RM 1,427, jadi positif RM 2,267 sebulan. Key word dia kalau.
Pagi semalam dah jumpa dengan dia, dan kita go recap balik discussion yang ada sebelum ni. Basically lepas recap,
- Recommendation 1 – Dalam proses. Tapi lepas bincang tu, ada benda untuk ditambah baik. Insyaallah boleh dapat RM 942 sebulan improvement dalam aliran tunai dia.
- Recommendation 2 – Dia tak setuju dengan initial recommendation tu. Tapi dia tak bagitau kenapa. Bila bincang semalam, kita dapat cari jalan tengah, tapi hanya akan improve aliran tunai dia by RM 500 sebulan
- Recommendation 3 – Dia ok untuk proceed, so dapat lah RM 235 sebulan
- Recommendation 4 – No go
So outcome dari discussion semalam, instead of improvement dalam RM 3,694 sebulan, aliran tunai dia akan improve dalam RM 1,677 sebulan. Jadi adalah lebihan tunai dalam RM 250 sebulan. Bagus lah dari takde kan?
Kenapa nak share ni?
Semua orang kena faham, kerja licensed financial planner macam GPS. Kita bagi option. Yang pegang stereng kereta tu adalah klien. Kalau yang pegang stereng tak ikut recommendation, macam mana nak bergerak kan?
