Datanglah masa iklan screenshot return unit trust funds keluar berlambak2 dkt wall FB.
Masa market tgh down, takde pulak sibuk tunjuk screenshot.
Kenapa eh?
Cakap unit trust investment long term. Patut tunjuk lah pasang surut dia.
This is what’s called misleading advertising.
Bila nak market unit trust kena
1. Cerita pasal risiko yang client akan hadapi kalau dia invest. Sebab tu kena suruh dia isi risk profile questionnaire atau investor suitability assessment.
2. Bila cerita bab risiko, kena lah cerita dulu yang investment mana2 boleh rugi. Ni bukan cerita ASB ke Tabung Haji etc yang your capital won’t depreciate sebab movement in the market.
3. Kena cerita apa charges yang client akan hadapi
a. sales caj – can go up to 7% for cash investment and 3% for epf investment. Sales caj ni yang tampung komisen ejen.
b. Caj pengurusan – ni tahunan. Sampai 1.5% setahun. Yang ni dh siap tolak sblm declare distribution ie tolak dari Nilai Aset Bersih or NAB.
c. Caj pemegang amanah – ni caj yang bayar dekat pemegang amanah or trustee. Pernah terpikir kenapa unit trust nama dia macam tu?
d. Wrap fee – ni special sikit. Ejen biasa tak boleh caj. Licensed financial planner jer boleh, sebab kita manage your investment through a portfolio concept. Ni pun boleh up to 1.5%.
e. Caj2 lain macam switching fee, redemption fee (nak keluar pun ada caj kadang2)..
4. Kena bgtau utk client yg first time invest dia ada cooling off period. Dalam masa 6 hari lepas labur, dia layak dpt balik investment dia kalau dia tukar fikiran.
5. Wajib bagi salinan prospektus sama ada soft copy ataupun hard copy utk client. Client baca atau tak lain cerita. Tapi kita kena terangkan point2 yang penting.
6. Jangan gatal pergi jamin cakap unit trust pasti untung. Baca balik point no. 2.
7. Cerita dkt client mcm mana or dekat mana dia boleh pergi kalau nak komplen pasal ejen ker unit trust fund ke. Paling senang gi SIDREC under Suruhanjaya Sekuriti.
8. Fahami keadaan kewangan client. Kalau client tu tabung kecemasan pun xde, jangan lah dok galak dia labur duit dalam unit trust.
9. Sama jugak dengan objektif dia. Kalau objektif dia pendidikan anak, jangan dok cerita pasal pelaburan EPF. Sebab tu pakai akaun satu. Pendidikan hanya boleh guna akaun dua.
Harap2 coretan pagi ni dapat membantu orang ramai luar sana sblm membuat sebarang keputusan dalam melabur dalam skim2 unit amanah.