What’s the RoI?
Salah satu new prospect yang jumpa last week msg lepas habis discovery session tanya apa RoI yang dia boleh dapat kalau engage financial planner.
Kalau klien tanya ni dan expect jawapan yg kita akan bagi dia return x% setiap tahun, mmg straight akan bagitau kita takleh and takkan guarantee return yg dia akan dapat.
Kalau soalan dia berkenaan value yg dia akan dapat? Jawapan dia seperti berikut
1. Dia akan dapat peace of mind sebab ada orang yang berlesen, bertauliah dan berpengalaman uruskan kewangan peribadi dia secara menyeluruh.
2. Dia xyah bazirkan masa utk buat research/ keep up to date dgn new products etc sebab apa2 saja dia boleh tanya dengan financial planner dia.
3. Clear cut roles and responsibilities between financial planner dengan klien. Kerja planner utk analisa dan bagi option dengan detail impak kepada klien. Tugas klien utk buat keputusan.
4. Kalau ada sesiapa approach utk ambik apa2 produk atau suruh invest dalam apa2 skim, boleh rujuk financial planner dia dulu sblm buat keputusan.
5. Kalau apa2 jadi dkt dia, keluarga dia ada single point of contact utk apa2 berkaitan kewangan dia.
6. Ada orang tolong pantau dan update keadaan kewangan dia dari masa ke semasa supaya dia dapat sampai matlamat kewangan dia dengan selesa.
7. Leverage atas pengalaman planner manage klien2 yang ada isu2 yg sama supaya tak perlu jadikan klien bahan eksperimen.
dan banyak lagi. Kalau value dkt atas boleh dapat, insyaallah the actual numbers pun akan tercapai. Banyak jer klien within 3 to 5 years dh on track utk capai financial freedom.
Kalau nak rasa mcm mana experience engage financial planner boleh jer pm tepi. Jangan risau, your dreams are our priority.