EGADIM – acronym utk 6 langkah dalam perancangan kewangan.
Sejak menceburkan diri dalam bidang ini, satu statement yang saya selalu dengar dari Financial Planners adalah rakyat Malaysia tak bersedia nak engage Financial Planners. Sampai topic ni discuss dekat Financial Planning symposium tahun 2018.
Tapi sejak saya mula, saya hairan sebab saya tidak pula menghadapi isu yang sama. Bila berbincang dengan kawan2 FPR, saya mula kenalpasti apa masalah sebenarnya.
Kebanyakan FPR tak focus on the E dalam EGADIM. E stands for Establish.
Ini langkah pertama yang perlu diambil sebelum mulakan perancangan kewangan.
Apa itu Establish? Kalau kita translate, dia cakap menubuhkan atau mewujudkan. Untuk convince prospect kita utk engage kita as financial planner, kita kena
1. Wujudkan perhubungan dan komunikasi dua hala dengan prospek. Kalau yang ni dah fail, walaupun prospek dah jadi klien, kita akan hadapi masalah untuk siapkan dan laksanakan kerja kita nanti. Kalau kita x ngam dengan prospek, saya cadangkan jangan proceed. Sebab tu bila saya jumpa prospek, saya terangkan kepada prospek, saya juga berhak memilih siapa yang akan menjadi klien saya, supaya prospek tahu it takes both sides to make it work
2. Kenalpasti apa sebenarnya kehendak, objektif dan halatuju prospek dan berkeupayaan untuk menerangkan kepada prospek bagaimanakah caranya, kita sebagai seorang FPR dapat membantu mereka mencapai matlamat dan sasaran masing2.
3. Menjelaskan dengan terang apakah value proposition kita berbanding jumlah fi yang kita akan kenakan kepada klien. Prospek kena faham konsep value for money. Kita juga kena menerangkan apakah perbezaan kita dengan agen insurans / takaful, konsultan unit trust, banker dan sebagainya.
4. Menerangkan dari awal berkenaan tugas dan tanggungjawab kedua2 pihak, FPR dan juga klien. Kejayaan melaksanakan perancangan kewangan perlukan kerjasana erat dari dua-dua belah pihak.
5. Jangan malu dan segan dengan qualification dan experience anda. Disebabkan tu, anda tak sanggup bagitau prospek yang ada fi yang perlu dibayar untuk servis yang bakal anda berikan.
Tulah langkah2 yang saya dapat gariskan untuk rakan2 yang telah berstatus FPR tapi masih menghadapi masalah untuk close client for Financial Planning.
Nota kaki: untuk FPR yang upgrade dari ejen atau unit trust konsultan, sebelum anda cerita panjang lebar pasal servis sebagai Financial Planner, sila pastikan anda telah servis klien anda secara berhemat masa anda jadi ejen dulu. Kalau ada masalah dengan servis atau produk sedia ada, sila usaha untuk betulkan keadaan sebelum propose servis yang baru.