Chasing Sale (Income) vs. Doing the Right thing (Value System)
Ada meeting hari ni dengan my partners. Lepas habis meeting had an interesting discussion with on the topic above.
Currently, the financial services sector rewards agents / consultants mainly on their sales achievements which leads to shareholder objectives (which is to make more money).
Agent / Consultant yang dapat banyak sale, dapat rewards, dapat gi jalan oversea, dan macam2 lagi. Tapi most of this rewards is non sustainable. Sebab it’s sale driven. Berapa banyak produk kawan2, adik beradik boleh ambik dari kita. Berapa banyak produk klien2 boleh ambik dari kita, kalau kita punya value system (bila push produk tu) mementingkan diri kita sendiri dari kepentingan klien.
Interestingly, kebetulan terpaksa cut short discussion sebab ada appointment. Appointment tu dapat secara tak sengaja malam semalam sebab tiba2 dapat whatsapp dari no yang tak dikenali.
Lepas kenalkan diri, tuan punya no bagitau dia dapat nombor dari another klien dan dia nak minta quotation untuk medical card AIA Public Takaful (bukan iklan ye). Dalam berat hati, prepare jugak quote dan hantar dekat dia.
Eh? Kenapa berat hati? Dah la dapat referral tanpa diminta, lepas tu nak close sale senang ni, klien tau apa yang dia nak. This is where Values System comes in.
Klien doesn’t always know what they want. Kalau diaorg tahu, takyah ada financial planner, agent insurance, etc… boleh jer gi buat sendiri. Klien dengar sikit2 dari kawan2, baca FB, etc, dia rasa dia perlu beli or ambik sesuatu servis.
Untuk dipendekkan cerita, jumpa laa klien tu tadi (form semua dah siap – kalau nak kira kalau close tu boleh dapat jugak income recurring RM 100+ tiap2 bulan). Tapi disebabkan value system yang ada, kita proceed untuk educate dia pasal keperluan kewangan dia.
Lepas dah educate, dia pun agree untuk hold dulu ‘purchase’ dia, tapi dia agree untuk set another appointment to do a full financial review of his and his wife’s (family) financial situation and life priorities dulu, sebelum decide untuk buat apa2.
Adakah lepas review next time, dia akan close? mungkin ya, mungkin lebih, atau mungkin tidak. Tapi yang penting, kita tak mengambil kesempatan atas orang lain untuk kepentingan diri kita sendiri.
Jadilah perancagan kewangan yang beretika, bukannya jadi salesman yang kejar sales semata2.
Certified Financial Planner (CFP)