Pernah perasan tak?
Bila kita order Foodpanda / Grab, kita sebenarnya bayar 30–40% lebih mahal daripada harga kalau pergi kedai sendiri.
Tapi kita okay je… sebab jelas benefit dia – makanan sampai depan pintu, tak payah drive, tak payah parking, tak payah beratur.
Kalau belanja makan luar RM2,000 sebulan → maksudnya kita sanggup bayar RM600–800 sebulan untuk convenience tu.
Setahun? RM7,200 – RM9,600. 😅
Saya sendiri pun jenis yang okay bayar tol.
Pergi office, RM12 sehari → RM240 sebulan.
Apa dapat? Jimat masa 20–30 minit, tak stuck dalam jam.
So… manusia ni memang sanggup bayar lebih as long as kita nampak jelas apa kita dapat.
Sama juga bila orang complain kena bayar 3% dekat property agent.
Padahal, banyak kerja agent tu kena buat – iklan, bawa prospek, urus viewing, nego harga, paperwork, follow up dengan lawyer & bank. Semua tu ambil masa & effort. Normal lah dia charge service fee.
Tapi bila sampai bab kewangan, ramai yang hesitate.
Bayar financial planner RM3,500 – RM10k setahun (ikut situasi), boleh dapat:
✔️ Susun kewangan elok-elok
✔️ Elak kesilapan yang boleh rugikan banyak
✔️ Bantu grow & protect harta
✔️ Peace of mind jangka panjang
Tapi ramai fikir 10 kali…
– “Apa sebenarnya saya dapat nanti?”
– “Berbaloi ke bayar?”
– “Tak boleh ke saya Google je semua ni?”
Ironinya… kita senang hati bayar extra untuk makanan cepat sampai, jalan clear 30 minit, atau agent tolong settle rumah.
Tapi bila ada peluang bayar untuk sesuatu yang boleh bagi impact kewangan puluh-puluh tahun, kita jadi ragu-ragu.
👉 Itu beza dia. Convenience = senang sekarang.
👉 Financial planning = peace of mind sepanjang hidup.
Soalan saya – kalau anda memang mampu, apa yang sebenarnya buat anda belum engage licensed financial planner?
🤔 Tak jelas value?
🤔 Tak faham service?
🤔 Atau sebab lain?
Ni bukan post untuk cari klien, cuma curious nak tahu for market research purposes.
