Sesi annual review tadi cukup bermakna.
Klien ni bukan asalnya klien saya. Saya take over dari seorang planner lain atas sebab tertentu. Jujurnya, saya jarang ambil kes macam ni — bukan sebab tak mahu bantu, tapi sebab hubungan antara planner dan klien bagi saya mesti bermula dengan mutual fit. Tapi kali ni, saya buat pengecualian. Sebab satu nilai penting yang kami pegang di WVA: Client needs come first.
Masa kali pertama jumpa, mood klien ni tak baik. Dia dah lama tunggu financial plan dia tapi belum siap, dan sekarang dia kena tukar planner pula. Saya faham kecewa dia. Tapi saya jelaskan — untuk hasilkan pelan yang baik, saya masih perlu mula semula dengan kumpul semua data dan fahami situasi sebenar dia.
Alhamdulillah, bila pelan dah siap dan mula diimplementasikan, cashflow dia mula stabil. Dari tak dapat menyimpan, kepada ada simpanan tetap setiap bulan. Kami pun jadi lebih selesa untuk bersembang dan berbincang.
Hari ni, bila saya minta feedback lepas hampir setahun, dia kata:
- Dia banyak belajar ilmu kewangan yang sebelum ni dia tak tahu.
- Dia mula kongsi ilmu tu dengan rakan sekerja yang lebih muda, supaya orang lain tak ulang kesilapan kewangan yang sama.
- Cashflow dia makin ok, dan dia jadi lebih berwaspada dalam berbelanja.
- Paling penting, dia kata sekarang dia ada tempat rujuk sebelum buat apa-apa keputusan kewangan.
Tapi ada satu benda dia cakap yang buat saya terkejut:
Katanya, planner yang dulu pernah cakap kalau dia bayar fee, dia akan dapat pulangan atau “hasil” yang lebih tinggi dari apa yang dia bayar.
Saya terus berhenti sekejap.
Saya tak pernah janji benda begitu kepada mana-mana prospek. Dan saya tahu itu bukan cara kami di WVA. Jadi saya terangkan — mungkin ada salah faham. Mungkin apa yang dimaksudkan adalah nilai perkhidmatan yang diterima akan melebihi nilai fee yang dibayar — dari segi ketenangan, kesedaran, keputusan yang lebih baik, dan tindakan yang lebih tersusun.
Nasib baik, dia terima penjelasan saya.
Dan dia pun tanya — kalau dia sambung tahun depan, apa langkah seterusnya dan apa nilai yang dia akan dapat?
Soalan itu menunjukkan satu perkara penting: Dia nampak nilai, bukan sekadar servis.
